Costa Prime Realty
Costa Prime Realty följer spansk lag 10/2010 om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism.
Som reglerad fastighetsprofessionell i Spanien är vi lagligen skyldiga att genomföra identitetsverifiering och behålla dokumentation för vissa transaktioner.
1. Identitetsverifiering (KYC)
Innan vi går vidare med kvalificerade fastighetsaffärer kan vi begära:
- Giltigt pass eller nationell ID-handling
- NIE (identitetsnummer för utlänningar), i förekommande fall
- Adressbevis
- Källa till finansiering-dokumentation (när lagligt krav på det)
Denna process kallas ”Know Your Client” (KYC).
2. Verifieringens syfte
Verifiering krävs för att:
- Förebygga penningtvätt
- Förebygga bedrägeri
- Säkerställa efterlevnad av spanska regler
- Skydda alla parter som är involverade i transaktionen
3. Databehandling
Alla dokument som samlats in för AML-ändamål är:
- Längsäkert lagrade
- Behandlas konfidentiellt
- Behålls endast under den lagstadgade perioden
- Används inte i marknadsföringssyfte
4. Rapporteringsskyldigheter
Där det är lagligen krävt kan misstänkta transaktioner rapporteras till de behöriga spanska myndigheterna i enlighet med gällande rätt.
Costa Prime Realty är förbjudet enligt lag att lämna information om vissa rapporteringsaktiviteter.
5. Kundsamarbete
Underlåtenhet att tillhandahålla erforderlig dokumentation kan leda till suspendering eller upphörande av tjänsterna.
